這個 XAGUSD 白銀隔夜利息（swap）計算機回答的是多數白銀交易者收到第一張對帳單後才會問的問題：這個部位放過夜、放一個月，到底要付多少錢？ 它使用本站 MT5 帳戶實測的隔夜利息數據（不是轉貼官網表格），自動計入3倍日，還能並排比較不同券商。白銀的單筆數字看起來比黃金小，但券商之間的落差更誇張——這正是值得實測的原因。
- 每晚 swap：依你的手數與方向計算的實測隔夜費用（或收益）
- 計費夜數明細：一般夜 ×1、3倍日 ×3、週末 ×0
- 持倉總成本：整段期間的合計，以美元與你的帳戶幣別顯示
- 自動帶入券商數值：選擇券商後，最新的實測隔夜利息值會自動填入，不需要手動查詢
保證金是「開倉」的成本，損益是「平倉」的結果——而隔夜利息是「持有」的成本。如果你也交易黃金，這兩個金屬的 swap 性格差很多，可以對照 XAUUSD 黃金隔夜利息計算機 一起看。
| 券商 | |
|---|---|
| 方向 | |
| 手數 | |
| 持有天數 | |
| 每手每晚隔夜利息 （USD） |
|
| 帳戶幣別 | |
| USD → 匯率 |
| 每晚 swap | |
|---|---|
| 計費夜數 | |
| swap 合計（USD） | |
| swap 合計（） | |
| 每30天參考值 |
白銀的合約規格、波動性與工業需求，和黃金完全不同。想先打好白銀本身的基礎，可以參考 白銀CFD（XAGUSD）交易指南，再回來算你這個部位的持倉成本。
白銀的隔夜利息怎麼計算
swap（隔夜利息／庫存費）在券商的轉倉時間每個交易夜收取一次，其中一個平日會以3倍計收，用來涵蓋週末。公式和黃金一樣短，但白銀有個自己的特色：多單幾乎都是負的，空單在某些券商反而能收到一點點利息——而每家券商之間的差距，比黃金還要懸殊。
持倉成本公式
swap 合計 = 每手每晚隔夜利息 × 手數 × 計費夜數
計費夜數 = 一般平日夜 ×1 + 3倍日 ×3 + 週末 ×0。
用本站實測數據舉例：從週三起做多 1 手白銀持有 30 天，是 17 個一般夜＋5 個3倍日＝32 個計費夜。每晚 −$39.50 時合計 −$1,264.00。就我的經驗來說，白銀的每晚數字看起來「小」，反而最容易被忽略——但 32 個計費夜累積下來，依然是一筆不該被無視的成本。
為什麼有一天收3倍
現貨部位採 T+2 交割。在3倍日轉倉的部位——以我們實測的券商而言，白銀的3倍日是週三——交割日會跨過週末，因此一次收取三天的資金成本；週末本身則不收費。
如果你是那種習慣抓金銀比、波段做幾天的交易者，進場前先確認週三這個3倍日會不會落在你的持倉期間——白銀的單晚數字雖小，但一旦在週三吃到3倍，短線部位的成本會比你想像得跳得快。
多單付費、空單可能收息
這是白銀和黃金最有意思的差異。實測下來，做多白銀幾乎一律是負值；但做空時，部分券商反而會給你一點小額利息——例如 XM 的空單每手每晚約 +$10.95、Vantage 約 +$14.25。如果你本來就偏空，這筆「順便收的利息」算是錦上添花；但我個人不建議為了這幾美元而硬做空——一個普通晚上的白銀波動，就足以吃掉好幾個月的隔夜利息收益。
為什麼用實測值而不是轉貼表格
白銀最值得實測的，是券商之間那條鴻溝。同一個晚上、同樣一手白銀、同樣做多：IC Markets 只要 −$7.83，Vantage 卻要 −$204.45——差了二十幾倍。各家公布隔夜利息的單位也不一樣（不同大小的「點」、金額、或年率），而且天天在調。老實說，網路上的白銀隔夜利息表格過期得很快——所以這個工具直接讀取本站 MT5 帳戶當天實測的數值，換算成「每手每晚 USD」，並標示量測日期，而不是給你一個不知道幾個月前抄來的數字。
