Esta calculadora de swap XAUUSD responde a la pregunta que la mayoría de traders de oro solo plantea cuando llega su primer extracto: ¿cuánto cuesta mantener esta posición durante la noche — y durante un mes? Utiliza tipos de swap medidos en nuestras propias cuentas MT5 (no copiados de una tabla publicada), cuenta el día de swap triple por ti y compara brokers lado a lado.
- Swap por noche: la comisión (o crédito) nocturna medida para tu tamaño de lote y dirección
- Desglose de noches cobradas: noches habituales ×1, día de swap triple ×3, fines de semana ×0
- Coste total de tenencia: para todo tu periodo, en USD y en la moneda de tu cuenta
- Relleno automático por broker: elige tu broker y el último swap medido se carga solo — sin consultar tablas manualmente
El margen es el coste de abrir una posición; el beneficio es el resultado de cerrarla — el swap es el coste de mantenerla. Para los otros dos lados, consulta la Calculadora de margen y valor del pip XAUUSD y la Calculadora de beneficio XAUUSD.
Simula el coste de swap de tu posición, incluido el día de swap triple.
Configuración de la posición
| Broker | |
|---|---|
| Dirección | |
| Tamaño del lote | |
| Periodo de tenencia (días calendario) |
|
| Swap por lote por noche (USD) |
— |
| Moneda de la cuenta | |
| Tipo de cambio USD → |
Resultados
Swap por noche
—
| Swap total (USD) | |
|---|---|
| Swap total () | |
| Por 30 días (referencia) |
Modifica los datos o pulsa Calcular para ver los resultados.
Los valores de swap proceden de mediciones en nuestras cuentas MT5 y pueden cambiar a diario. Los resultados son estimaciones; el coste real puede variar según broker, símbolo, rollover y condiciones de la cuenta.
Para saber qué es realmente un lote de oro — tamaño del contrato, margen, valor del pip — empieza por Precio de 1 lote XAUUSD. Para ver cuánto gana o pierde la misma posición cuando el precio se mueve, usa la calculadora de beneficio.
Cómo se calcula el swap del oro
El swap (la comisión nocturna) se cobra una vez por noche de trading en el rollover de tu broker, con un día laborable cargado al triple para cubrir el fin de semana. La fórmula es breve; lo que sorprende a los traders es lo rápido que se acumula en un mes.
La fórmula del coste de tenencia
Swap total = swap por lote por noche × lotes × noches cobradas
Noches cobradas = noches laborables habituales ×1 + día de swap triple ×3 + fines de semana ×0.
Ejemplo con nuestros datos medidos: mantener 1 lote long durante 30 días desde un miércoles da 17 noches habituales + 5 días triples = 32 noches cobradas. Con −$99,43 medidos por noche son −$3.181,76; con −$51,59 son −$1.650,88 — el mismo oro, el mismo mes, aproximadamente la mitad de factura. En mi experiencia, los traders obsesionan los spreads y olvidan el swap, pero en una posición de oro de 30 días la factura de swap suele ser mucho mayor que el spread pagado al entrar.
Por qué un día cuenta triple
Las posiciones spot liquidan dos días hábiles después (T+2). Una posición renovada en el día de swap triple — miércoles para el oro en los brokers que medimos — ve su liquidación empujada a través del fin de semana, así que se cobran tres días de financiación de una vez. Los fines de semana en sí no generan cargo.
Si sueles abrir posiciones a mitad de semana y mantenerlas «unos días», comprueba en qué día laborable cae el cargo triple antes de entrar — cruzarlo dos veces en una tenencia de 10 días cambia la factura más de lo que la mayoría espera.
Por qué medimos en lugar de citar tablas
Los brokers publican el swap en unidades distintas (puntos de distinto tamaño, dinero o porcentaje) y ajustan los valores día a día. Las tablas publicadas envejecen rápido — por eso esta herramienta lee el valor medido en nuestras cuentas MT5, lo convierte a USD por lote por noche y muestra la fecha de medición en lugar de un número copiado de origen desconocido.
Lo que medimos en el último año
La tabla siguiente resume 383 días de lecturas diarias de swap desde nuestras cuentas MT4/MT5 tipo Standard (2025-05-12–2026-07-03), normalizadas a USD/lote/noche. Úsala junto al valor auto-rellenado de esta noche arriba — las medias ocultan con qué frecuencia se mueven las tasas.
| Broker | Lado | Media del periodo | Rango | Cambios de tasa | Días registrados |
|---|---|---|---|---|---|
| Exness | Compra (long) | −$53,2 | −$268,0 – $0 | 160 | 383 |
| Exness | Venta (short) | $0 | $0 – $0 | 0 | 383 |
| XM | Compra (long) | −$98,8 | −$297,1 – −$47,9 | 38 | 349 |
| XM | Venta (short) | +$14,3 | +$0,23 – +$22,8 | 26 | 349 |
| HFM | Compra (long) | −$71,0 | −$79,0 – −$54,6 | 25 | 323 |
| HFM | Venta (short) | $0 | $0 – $0 | 0 | 323 |
| Vantage | Compra (long) | −$68,9 | −$182,4 – −$46,2 | 113 | 382 |
| Vantage | Venta (short) | +$35,0 | +$18,7 – +$119,5 | 101 | 382 |
Swap diario medido interactivo · USD/lote (100 oz)/noche · verificado 2026-07-03
Con la media del periodo, mantener 1 lote long durante 30 días calendario costó aproximadamente −$1.600 en el broker medido más barato y −$2.965 en el más caro — una diferencia de unos $1.350 en la misma posición. El valor de hoy (auto-rellenado arriba) puede alejarse mucho de la media, que es precisamente por qué importa la columna de rango.
Variable o estable: dos perfiles de swap
Exness cambió su swap de compra de oro 160 veces en 383 días registrados y Vantage 113 veces — aproximadamente una noche de trading sí y otra no, oscilando entre $0 y −$268 por lote. XM (38 cambios) y HFM (25) están en el extremo estable. Para una posición que planeas mantener más de unos días, presupuesta desde la media del periodo más que desde la instantánea de esta noche: en los brokers variables, la cifra de hoy puede quedar obsoleta mañana — a veces a tu favor, a veces no.
El lado corto es donde más difieren los brokers
En todas las noches medidas, los cortos de oro fueron sin swap en Exness y HFM, mientras XM (media +$14,3) y Vantage (media +$35,0, pico +$119,5) pagaron un crédito. Ese crédito no es motivo para estar corto en oro — una noche normal de movimiento de precio puede superar un mes de crédito de swap. Trátalo como un descuento en posiciones que ya querías, no como ingreso.
Registrados a diario desde nuestras cuentas MT4/MT5 tipo Standard, normalizados a USD por lote por noche, y contrastados con los valores en vivo que lee esta calculadora (última verificación 2026-07-03). Los tipos de swap cambian a diario — las cifras anteriores son historial medido, no una promesa de tasas futuras, ni asesoramiento de inversión.
